Памятки
- 20 Июня 2022, 18:26
В условиях осложнившейся социально-экономической ситуации доступность для населения финансовых услуг и недобросовестное поведение участников финансового рынка приобретает повышенную опасность и требует пристального внимания контрольных (надзорных) органов.
По данным Росфинмониторинга, на территории региона задолженность по кредитам, представленным физическим лицам-резидентам, за период с 01.01.2021 по 01.01.2022 увеличилась с 59, 7 до 73,6 млрд рублей, то есть на 13,9 млрд рублей (19%).
Развитие дистанционных способов взаимодействия повлекло за собой активизацию нелегальной деятельности на финансовом рынке. Отсутствие достаточных знаний в сфере информационно-телекоммуникационных технологий, а также низкий уровень правовой грамотности увеличивает уязвимость граждан перед мошенническими действиями.
Согласно сведениям Банка России, с 2021 года количество организаций с признаками нелегальной деятельности значительно возросло. Около 42% таких юридических лиц осуществляли незаконное кредитование, 32% - нелегальные участники рынка ценных бумаг и 26% -финансовые пирамиды. Большинство финансовых пирамид, выявленных Банком России, действовало в сети Интернет (287 или 67,7% - интернет-проекты и иностранные организации). Реклама таких организаций осуществлялась, в том числе, через блогеров, размещавших видеоролики на популярных интернет-сайтах.
С целью предупреждения граждан о деятельности недобросовестных субъектов на финансовом рынке для снижения рисков вовлечения граждан в мошеннические схемы Банк России с 01.06.2021 на своем официальном сайте cbr.ru/inside/warning-list/ регулярно публикует «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке».
Действующее законодательство предусматривает административную и уголовную ответственность за нарушения в сфере предоставления потребительских кредитов (займов).
Так, статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ) предусмотрена ответственность за незаконное осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой.
В случае привлечения должностного лица организации после 11.06.2021
к административной ответственности по части 2 статьи 14.56 КоАП РФ, действия указанного лица по незаконному предоставлению потребительских кредитов (займов) образуют состав преступления, предусмотренного статьей 171.5 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее – УК РФ).
Статьей 172 УК РФ предусмотрена уголовная ответственность за незаконную банковскую деятельность, статьей 173.1 УК РФ – за незаконное образование (создание, реорганизацию) юридического лица.
Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления квалифицируется как преступление, предусмотренное статьей 174.1 УК РФ.
Неправомерный оборот средств платежей преследуется в соответствии со статьей 187 УК РФ.
Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней), а также подделка, изготовление или оборот поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей или бланков также являются уголовно наказуемыми деяниями (статьи 210 и 327 УК РФ соответственно).
Выбирая организацию для получения услуг на финансовом рынке , следует убедиться в ее отсутствии в указанном списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, внимательно проанализировать общедоступные официальные источники информации (в том числе, сведения с сайта pb.nalog.ru), отзывы клиентов, а также тщательно изучить предлагаемые к подписанию документы.
Вдумчивый подход к выбору финансовой организации позволит снизить риск вовлечения в мошенническую схему.
Прокуратура
Республики Северная Осетия-Алания
20 Июня 2022, 18:26
Прокуратура республики и Национальный банк по РСО – Алания предупреждают: деятельность недобросовестных субъектов на финансовом рынке преследуется по закону
В условиях осложнившейся социально-экономической ситуации доступность для населения финансовых услуг и недобросовестное поведение участников финансового рынка приобретает повышенную опасность и требует пристального внимания контрольных (надзорных) органов.
По данным Росфинмониторинга, на территории региона задолженность по кредитам, представленным физическим лицам-резидентам, за период с 01.01.2021 по 01.01.2022 увеличилась с 59, 7 до 73,6 млрд рублей, то есть на 13,9 млрд рублей (19%).
Развитие дистанционных способов взаимодействия повлекло за собой активизацию нелегальной деятельности на финансовом рынке. Отсутствие достаточных знаний в сфере информационно-телекоммуникационных технологий, а также низкий уровень правовой грамотности увеличивает уязвимость граждан перед мошенническими действиями.
Согласно сведениям Банка России, с 2021 года количество организаций с признаками нелегальной деятельности значительно возросло. Около 42% таких юридических лиц осуществляли незаконное кредитование, 32% - нелегальные участники рынка ценных бумаг и 26% -финансовые пирамиды. Большинство финансовых пирамид, выявленных Банком России, действовало в сети Интернет (287 или 67,7% - интернет-проекты и иностранные организации). Реклама таких организаций осуществлялась, в том числе, через блогеров, размещавших видеоролики на популярных интернет-сайтах.
С целью предупреждения граждан о деятельности недобросовестных субъектов на финансовом рынке для снижения рисков вовлечения граждан в мошеннические схемы Банк России с 01.06.2021 на своем официальном сайте cbr.ru/inside/warning-list/ регулярно публикует «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке».
Действующее законодательство предусматривает административную и уголовную ответственность за нарушения в сфере предоставления потребительских кредитов (займов).
Так, статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ) предусмотрена ответственность за незаконное осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой.
В случае привлечения должностного лица организации после 11.06.2021
к административной ответственности по части 2 статьи 14.56 КоАП РФ, действия указанного лица по незаконному предоставлению потребительских кредитов (займов) образуют состав преступления, предусмотренного статьей 171.5 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее – УК РФ).
Статьей 172 УК РФ предусмотрена уголовная ответственность за незаконную банковскую деятельность, статьей 173.1 УК РФ – за незаконное образование (создание, реорганизацию) юридического лица.
Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления квалифицируется как преступление, предусмотренное статьей 174.1 УК РФ.
Неправомерный оборот средств платежей преследуется в соответствии со статьей 187 УК РФ.
Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней), а также подделка, изготовление или оборот поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей или бланков также являются уголовно наказуемыми деяниями (статьи 210 и 327 УК РФ соответственно).
Выбирая организацию для получения услуг на финансовом рынке , следует убедиться в ее отсутствии в указанном списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, внимательно проанализировать общедоступные официальные источники информации (в том числе, сведения с сайта pb.nalog.ru), отзывы клиентов, а также тщательно изучить предлагаемые к подписанию документы.
Вдумчивый подход к выбору финансовой организации позволит снизить риск вовлечения в мошенническую схему.
