Прокурор разъясняет
- 06 Мая 2019, 19:43
В соответствии с пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных п. п. 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1 и 1.4-2 указанной статьи, установив, в частности, сведения об адресе места жительства (регистрации) или места пребывания.
В соответствии с абз. 5 п. 5 ст. 7 Закона N 115-ФЗ кредитным организациям запрещается заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов и сведений, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, установленных указанным Федеральным законом.
Таким образом, отказ банка физическому лицу в открытии вклада в связи с отсутствием в паспорте гражданина РФ сведений о регистрации на территории РФ является правомерным, в случае если гражданин не представил иного документального подтверждения адреса своего места жительства (места пребывания).
Старший помощник
прокурора Брянской области Л.С. Кравченко
Прокуратура
Брянской области
06 Мая 2019, 19:43
Правомерен ли отказ банка в открытии вклада в связи с отсутствием в паспорте гражданина РФ сведений о регистрации на территории РФ?
В соответствии с пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных п. п. 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1 и 1.4-2 указанной статьи, установив, в частности, сведения об адресе места жительства (регистрации) или места пребывания.
В соответствии с абз. 5 п. 5 ст. 7 Закона N 115-ФЗ кредитным организациям запрещается заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов и сведений, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, установленных указанным Федеральным законом.
Таким образом, отказ банка физическому лицу в открытии вклада в связи с отсутствием в паспорте гражданина РФ сведений о регистрации на территории РФ является правомерным, в случае если гражданин не представил иного документального подтверждения адреса своего места жительства (места пребывания).
Старший помощник
прокурора Брянской области Л.С. Кравченко
