Несовершеннолетние. Образование.
- 22 Октября 2025, 17:25
Прокуратура Московского района г. Калининграда разъясняет: «Методические рекомендации Центрального Банка России по обслуживанию детей от 14 лет»
Центральным Банком РФ 17.09.2025 № 12-MP утверждены Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов - физических лиц.
В целях снижения рисков участия подростков в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет в противоправных операциях, отмывании преступных доходов и другой незаконной деятельности, Банк России рекомендует при приеме на обслуживание детей от 14 до 18 лет:
- усилить информирование о рисках и последствиях вовлечения в преступную деятельность и о способах противодействия этому (например, не сообщать данные своей платежной карты третьим лицам);
- в документах, которые регламентируют процедуры управления рисками в сфере отмывания доходов, полученных преступным путем, определить признаки вовлечения несовершеннолетних в противоправную деятельность,
- дополнить договоры (в том числе действующие) условием об уведомлении законных представителей о выпуске подростку электронного средства платежа и о транзакциях по нему;
- предлагать сообщить данные родственников, от которых могут поступать деньги, и тех лиц, кому несовершеннолетний планирует делать переводы;
- рассмотреть вопрос об установлении в договоре положений о совокупном лимите не более 100 тыс. руб. в месяц, например, для операций по зачислению денег от лиц, которые не входят в круг родственников;
- отказывать в совершении операций, если есть подозрение, что их совершает не сам подросток или что он делает это по поручению другого лица.
В целях снижения рисков участия подростков в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет в противоправных операциях, отмывании преступных доходов и другой незаконной деятельности, Банк России рекомендует при приеме на обслуживание детей от 14 до 18 лет:
- усилить информирование о рисках и последствиях вовлечения в преступную деятельность и о способах противодействия этому (например, не сообщать данные своей платежной карты третьим лицам);
- в документах, которые регламентируют процедуры управления рисками в сфере отмывания доходов, полученных преступным путем, определить признаки вовлечения несовершеннолетних в противоправную деятельность,
- дополнить договоры (в том числе действующие) условием об уведомлении законных представителей о выпуске подростку электронного средства платежа и о транзакциях по нему;
- предлагать сообщить данные родственников, от которых могут поступать деньги, и тех лиц, кому несовершеннолетний планирует делать переводы;
- рассмотреть вопрос об установлении в договоре положений о совокупном лимите не более 100 тыс. руб. в месяц, например, для операций по зачислению денег от лиц, которые не входят в круг родственников;
- отказывать в совершении операций, если есть подозрение, что их совершает не сам подросток или что он делает это по поручению другого лица.
Прокуратура
Калининградской области
Дата публикации:
22 Октября 2025, 17:25
Прокуратура Московского района г. Калининграда разъясняет: «Методические рекомендации Центрального Банка России по обслуживанию детей от 14 лет»
Центральным Банком РФ 17.09.2025 № 12-MP утверждены Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов - физических лиц.
В целях снижения рисков участия подростков в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет в противоправных операциях, отмывании преступных доходов и другой незаконной деятельности, Банк России рекомендует при приеме на обслуживание детей от 14 до 18 лет:
- усилить информирование о рисках и последствиях вовлечения в преступную деятельность и о способах противодействия этому (например, не сообщать данные своей платежной карты третьим лицам);
- в документах, которые регламентируют процедуры управления рисками в сфере отмывания доходов, полученных преступным путем, определить признаки вовлечения несовершеннолетних в противоправную деятельность,
- дополнить договоры (в том числе действующие) условием об уведомлении законных представителей о выпуске подростку электронного средства платежа и о транзакциях по нему;
- предлагать сообщить данные родственников, от которых могут поступать деньги, и тех лиц, кому несовершеннолетний планирует делать переводы;
- рассмотреть вопрос об установлении в договоре положений о совокупном лимите не более 100 тыс. руб. в месяц, например, для операций по зачислению денег от лиц, которые не входят в круг родственников;
- отказывать в совершении операций, если есть подозрение, что их совершает не сам подросток или что он делает это по поручению другого лица.
В целях снижения рисков участия подростков в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет в противоправных операциях, отмывании преступных доходов и другой незаконной деятельности, Банк России рекомендует при приеме на обслуживание детей от 14 до 18 лет:
- усилить информирование о рисках и последствиях вовлечения в преступную деятельность и о способах противодействия этому (например, не сообщать данные своей платежной карты третьим лицам);
- в документах, которые регламентируют процедуры управления рисками в сфере отмывания доходов, полученных преступным путем, определить признаки вовлечения несовершеннолетних в противоправную деятельность,
- дополнить договоры (в том числе действующие) условием об уведомлении законных представителей о выпуске подростку электронного средства платежа и о транзакциях по нему;
- предлагать сообщить данные родственников, от которых могут поступать деньги, и тех лиц, кому несовершеннолетний планирует делать переводы;
- рассмотреть вопрос об установлении в договоре положений о совокупном лимите не более 100 тыс. руб. в месяц, например, для операций по зачислению денег от лиц, которые не входят в круг родственников;
- отказывать в совершении операций, если есть подозрение, что их совершает не сам подросток или что он делает это по поручению другого лица.
