Прокурор разъясняет
- 26 Марта 2022, 16:16
Федеральным законом от 30.12.2021 N 483-ФЗ внесены изменения в статью 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее-Федеральный закон №115-ФЗ).
Федеральным законом №115-ФЗ уточнён порядок идентификации и упрощённой идентификации клиентов организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.
Так, согласно п.1.1-1 ст. 7 новой редакции Федерального закона №115-ФЗ упрощённая идентификация, идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при осуществлении операций по приёму от клиентов – физических лиц страховых премий, если сумма таких премий не превышает 15 тысяч рублей, а в отношении страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств и договору добровольного страхования средств наземного транспорта – 40 тысяч рублей.
Организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, предоставляется право на основании договора поручить другой организации помимо проведения упрощённой идентификации или идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца также обновление информации о них.
Кроме того, ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ теперь закреплена возможность осуществления упрощённой идентификации посредством направления клиентом – физическим лицом номера водительского удостоверения.
Федеральный закон вступает в силу 29.06.2022.
Помощник Новомосковского городского прокурора М.С. Демидова
Прокуратура
Тульской области
26 Марта 2022, 16:16
Внесены изменения в законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Федеральным законом от 30.12.2021 N 483-ФЗ внесены изменения в статью 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее-Федеральный закон №115-ФЗ).
Федеральным законом №115-ФЗ уточнён порядок идентификации и упрощённой идентификации клиентов организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.
Так, согласно п.1.1-1 ст. 7 новой редакции Федерального закона №115-ФЗ упрощённая идентификация, идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при осуществлении операций по приёму от клиентов – физических лиц страховых премий, если сумма таких премий не превышает 15 тысяч рублей, а в отношении страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств и договору добровольного страхования средств наземного транспорта – 40 тысяч рублей.
Организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, предоставляется право на основании договора поручить другой организации помимо проведения упрощённой идентификации или идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца также обновление информации о них.
Кроме того, ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ теперь закреплена возможность осуществления упрощённой идентификации посредством направления клиентом – физическим лицом номера водительского удостоверения.
Федеральный закон вступает в силу 29.06.2022.
Помощник Новомосковского городского прокурора М.С. Демидова
