Вопрос прокурору

  • 05 Ноября 2025, 10:10
Что делать при необоснованной блокировке банковской карты?
Текст

Подобное может случиться в рамках борьбы с мошенничеством или при налоговых нарушениях.

Банки имеют право блокировать операции или счета по трем основным причинам:

  • если есть подозрение, что операция является мошеннической
    и направлена на вывод денег злоумышленникам (регулируется Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»);

  • в рамках борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ
    «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

  • при выявлении нарушений правил уплаты налогов (в силу Налогового кодекса Российской Федерации).

Способы обжалования блокировки карты также различаются в зависимости от причин, по которым произошло приостановление операций.

Например, если банк получает информацию о подозрительных операциях клиента, он обязан заблокировать карту. В таком случае сведения попадают от правоохранительных органов. Когда существует подозрение в отмывании денег, то, как правило, отключается доступ к мобильному банку или отказывают в проведении сомнительной операции. При нарушении налогового законодательства операции по счету могут быть приостановлены.

Как избежать блокировки карты?

Так, чтобы ваши средства были в безопасности, следуйте простым правилам:

  • не проводите операции по просьбе незнакомцев;

  • если деньги поступили вам по ошибке, не пытайтесь вернуть
    их самостоятельно, а свяжитесь с банком для корректного перевода;

  • не передавайте карту и доступ в онлайн-банк;

  • избегайте переводов незнакомцам;

  • указывайте назначение платежа;

  • использование пиратских сайтов, нелегальных казино, анонимных криптообменников и других сомнительных сервисов может привести к блокировке карты и втянуть вас в преступные схемы;

  • сообщайте банку об изменениях данных;

  • используйте разные счета для личных и деловых операций.

Распечатать