Прокурор разъясняет - Прокуратура Республики Ингушетия
- 29 декабря 2023, 14:55
Федеральным законом от 18.03.2023 № 74-ФЗ «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"» упрощена процедура идентификации клиентов-физлиц.
Напомним, что идентификацией является установление банком паспортных данных, ИНН, реквизитов удостоверяющего личность документа и иных предусмотренных законом данных в целях осуществления операции по переводу денежных средств.
Согласно изменениям обязательная идентификация клиента - физического лица, а также упрощенная идентификация не проводятся также при осуществлении кредитными организациями перевода денежных средств за счет остатка электронных денежных средств клиента в пользу организации, созданной за пределами территории РФ, в целях оплаты товаров, работ и услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности, если сумма переводимых денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей.
Прокуратура
Республики Ингушетия
Прокуратура Республики Ингушетия
29 декабря 2023, 14:55
Прокуратура г. Назрани разъясняет: Требование об идентификации ряда клиентов кредитных организаций
Федеральным законом от 18.03.2023 № 74-ФЗ «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"» упрощена процедура идентификации клиентов-физлиц.
Напомним, что идентификацией является установление банком паспортных данных, ИНН, реквизитов удостоверяющего личность документа и иных предусмотренных законом данных в целях осуществления операции по переводу денежных средств.
Согласно изменениям обязательная идентификация клиента - физического лица, а также упрощенная идентификация не проводятся также при осуществлении кредитными организациями перевода денежных средств за счет остатка электронных денежных средств клиента в пользу организации, созданной за пределами территории РФ, в целях оплаты товаров, работ и услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности, если сумма переводимых денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей.