Новости

Генпрокуратура России приняла комплекс мер в целях обеспечения исполнения законодательства в кредитно-банковской сфере
  Текст

Вопросы исполнения законодательства в кредитно-банковском секторе находятся на контроле в Генеральной прокуратуре Российской Федерации.

Для выявления и пресечения нарушений в данной сфере организовано необходимое взаимодействие с Центральным банком Российской Федерации, Федеральной службой по финансовому мониторингу, Федеральной налоговой службой и иными уполномоченными органами. В Генеральной прокуратуре с участием сотрудников контрольных (надзорных) и правоохранительных органов сформированы и активно действуют рабочие группы по противодействию преступным проявлениям в этой сфере.

В первом полугодии состоялось 4 заседания межведомственной рабочей группы по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке. Обсуждались вопросы совершенствования взаимодействия в сфере предотвращения нарушений в области потребительского кредитования, пресечения деятельности финансовых пирамид и нелегальных форекс-дилеров, а также схем легализации доходов, полученных преступным путем.

По итогам прокурорских проверок при осуществлении надзора за исполнением законодательства о кредитно-банковской деятельности в первом полугодии текущего года выявлено свыше 3,5 тыс. нарушений. Для их устранения внесено 687 представлений, в суды направлено 736 исков (заявлений), по инициативе прокуроров к административной и дисциплинарной ответственности привлечено более 600 лиц.

Продолжается работа по возврату активов кредитных организаций, выведенных их работниками в результате противоправных действий.

В этой связи Генеральной прокуратурой Российской Федерации на постоянной основе осуществляется обмен сведениями с Банком России о неправомерных действиях руководства, собственников и работников кредитных организаций в преддверии их банкротства, а также о сомнительных операциях банков и их клиентов.

По каждому такому сообщению организуются прокурорские проверки. Выявляются факты заключения руководством ряда банковских учреждений заведомо невыгодных сделок по приобретению ценных бумаг, реализации ликвидного имущества по заниженным ценам, незаконного вывода активов из кредитных и иных финансовых организаций. По результатам прокурорских проверок возбуждено 35 уголовных дел.

Так, по фактам хищения денежных средств банков и иных финансовых организаций, фальсификации финансовых документов учета и отчетности финансовой организации, а также неправомерных действий при банкротстве уголовные дела расследуются в Республике Алтай, Кабардино-Балкарской Республике, Алтайском крае и других регионах.

На особом контроле прокуроров находятся вопросы соблюдения социальных прав граждан в рамках правоотношений, возникающих в кредитно-банковской сфере.

По результатам рассмотрения обращения гражданина в связи с возможными неправомерными действиями одного из коммерческих банков размер задолженности по ипотечному договору уменьшен более чем на 900 тыс. руб. Председателю правления банка прокуратурой г. Москвы объявлено предостережение.

Пресекаются случаи необоснованного списания со счетов должников денежных средств, носящих жизнеобеспечивающий характер (детские пособия, пенсии и т.д.). В Смоленске после вмешательства прокуратуры пресечены неправомерные действия по наложению ареста и обращению взыскания на счета, которые используются для получения социальных выплат, гражданину возвращены незаконно удержанные средства.

Прокурорами реализованы мероприятия по пресечению нарушений со стороны организаций, осуществляющих деятельность по предоставлению потребительских займов. Факты нелегального кредитования граждан пресечены в Республике Мордовия, Алтайском крае и других субъектах.

Так, по материалам проверки прокуратуры Новосибирской области возбуждено дело по ст. 14.56 КоАП РФ в связи с деятельностью по предоставлению кредитов и займов без права на ее осуществление. Виновное лицо привлечено к ответственности в виде штрафа.

Всего в первом полугодии 2021 г. по указанной статье к административной ответственности привлечено 253 лица.

По требованиям прокуроров в Республике Татарстан, Красноярском крае, Пензенской, Самарской, Тамбовской областях и других регионах в судебном порядке пресечена неправомерная деятельность лиц, связанная с выдачей гражданам займов под проценты.

Прокурорское вмешательство потребовалось в связи с незаконным использованием юридическими лицами в своем наименовании словосочетания «микрофинансовая организация».

К примеру, в Приморском крае в ходе прокурорской проверки установлено, что исключенная Банком России из государственного реестра микрофинансовая организация продолжила использовать в наименовании указанное словосочетание. В связи с этим в организацию внесено представление, которое рассмотрено и удовлетворено, нарушения устранены. По постановлениям прокурора виновные юридическое и должностное лица привлечены к ответственности по ч. 1 ст. 15.26.1 КоАП РФ.

Подобные факты пресечены в республиках Ингушетия, Мордовия, Белгородской, Волгоградской, Воронежской, Ленинградской областях и др.

Работа на данном направлении будет продолжена, ее результаты находятся под контролем в Генеральной прокуратуре Российской Федерации.

Распечатать Архив новостей