Прокурор разъясняет - Прокуратура Хабаровского края
- 15 августа 2024, 10:29
К понятию «банковская деятельность» относятся все операции, перечисленные в статье 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – Федеральный закон № 395-1), например: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц и другие.
По правилам статьи 1 Федерального закона № 395-1 и статьи 12 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» осуществление такой деятельности возможно исключительно на основании лицензии Центрального банка Российской Федерации и после специальной для кредитных организаций государственной регистрации.
При этом за осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, статьей 172 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее – УК РФ) предусмотрена ответственность в виде штрафа в размере от 100 до 300 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 4 лет, либо лишением свободы на срок до 4 лет со штрафом в размере до 80 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 6 месяцев либо без такового.
Если же деяние совершено организованной группой и (или) сопряжено с извлечением дохода в особо крупном размере, виновный наказывается принудительными работами на срок до 5 лет либо лишением свободы на срок до 7 лет со штрафом в размере до 1 миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 5 лет или без такового (часть 2 статьи 172 УК РФ).
Разъяснение подготовлено управлением по надзору за уголовно-процессуальной и оперативно-розыскной деятельностью, 15.08.2024
Прокуратура
Хабаровского края
Прокуратура Хабаровского края
15 августа 2024, 10:29
Ответственность за незаконное осуществление банковской деятельности
К понятию «банковская деятельность» относятся все операции, перечисленные в статье 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – Федеральный закон № 395-1), например: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц и другие.
По правилам статьи 1 Федерального закона № 395-1 и статьи 12 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» осуществление такой деятельности возможно исключительно на основании лицензии Центрального банка Российской Федерации и после специальной для кредитных организаций государственной регистрации.
При этом за осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, статьей 172 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее – УК РФ) предусмотрена ответственность в виде штрафа в размере от 100 до 300 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 4 лет, либо лишением свободы на срок до 4 лет со штрафом в размере до 80 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 6 месяцев либо без такового.
Если же деяние совершено организованной группой и (или) сопряжено с извлечением дохода в особо крупном размере, виновный наказывается принудительными работами на срок до 5 лет либо лишением свободы на срок до 7 лет со штрафом в размере до 1 миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 5 лет или без такового (часть 2 статьи 172 УК РФ).
Разъяснение подготовлено управлением по надзору за уголовно-процессуальной и оперативно-розыскной деятельностью, 15.08.2024