Иные сферы деятельности - Прокуратура Липецкой области
- 16 декабря 2021, 09:03
Определением Верховного суда Российской Федерации от 07.12.2021 № 304-ЭС21-14940 установлено положение и указание на отсутствие оснований у банков взимание специальных комиссий за сомнительные операции.
Так, общество в течение нескольких дней осуществило 5 денежных переводов со счета в банке двум физлицам на сумму более 600 тысяч рублей. Банк признал операции сомнительными и списал с общества комиссию. Он применил "заградительные" тарифы, которые установил для борьбы с отмыванием преступных доходов.
Общество обратилось в суд с требованием о взыскании с банка суммы комиссии как неосновательное обогащение. Три инстанции в иске отказали. Банк правомерно усомнился в чистоте операций. Комиссию рассчитали по тарифам банка. Она не может быть неосновательным обогащением, поскольку стороны согласовали тарифы.
В свою очередь Верховный суд РФ с выводами нижестоящих судов не согласился. Законодательством не предусмотрено право банков устанавливать специальный сбор за проведение операций в качестве меры борьбы с легализацией преступных доходов. Аналогичное разъяснение ранее давал Президиум Верховного суда.
Верховный суд РФ также отметил, что нижестоящие инстанции не до конца разобрались в обстоятельствах дела. В частности, не устранили противоречие: переводы признали сомнительными, однако банк не требовал от общества пояснений или сведений об экономическом смысле операций.
В связи с вышеизложенным дело направлено на новое рассмотрение.
Прокуратура Октябрьского района г. Липецка
Прокуратура
Липецкой области
Прокуратура Липецкой области
16 декабря 2021, 09:03
Прокуратура Октябрьского района: "Банки не могут взимать специальные комиссии за сомнительные операции"
Определением Верховного суда Российской Федерации от 07.12.2021 № 304-ЭС21-14940 установлено положение и указание на отсутствие оснований у банков взимание специальных комиссий за сомнительные операции.
Так, общество в течение нескольких дней осуществило 5 денежных переводов со счета в банке двум физлицам на сумму более 600 тысяч рублей. Банк признал операции сомнительными и списал с общества комиссию. Он применил "заградительные" тарифы, которые установил для борьбы с отмыванием преступных доходов.
Общество обратилось в суд с требованием о взыскании с банка суммы комиссии как неосновательное обогащение. Три инстанции в иске отказали. Банк правомерно усомнился в чистоте операций. Комиссию рассчитали по тарифам банка. Она не может быть неосновательным обогащением, поскольку стороны согласовали тарифы.
В свою очередь Верховный суд РФ с выводами нижестоящих судов не согласился. Законодательством не предусмотрено право банков устанавливать специальный сбор за проведение операций в качестве меры борьбы с легализацией преступных доходов. Аналогичное разъяснение ранее давал Президиум Верховного суда.
Верховный суд РФ также отметил, что нижестоящие инстанции не до конца разобрались в обстоятельствах дела. В частности, не устранили противоречие: переводы признали сомнительными, однако банк не требовал от общества пояснений или сведений об экономическом смысле операций.
В связи с вышеизложенным дело направлено на новое рассмотрение.
Прокуратура Октябрьского района г. Липецка