Прокурор разъясняет - Прокуратура Тамбовской области

С 25.07.2024 вступили в силу изменения, внесенные в Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

В частности банк, допустивший перевод денежных средств клиента на счет, используемый мошенниками и находящийся в специальной базе Банка России, обязан возместить клиенту денежные средства в течение 30 дней при получении от него соответствующего заявления. Также предусмотрен двухдневный период, в течение которого денежные средства клиента не будут переводиться на подозрительные счета, что позволит клиенту банка обдумать необходимость совершения им данной операции и при необходимости отменить ее.

Признаки, по которым банки будут определять мошеннические операции при осуществлении переводов, устанавливаются Банком России и размещаются на его официальном сайте в сети «Интернет». Например, банки должны будут приостанавливать осуществление переводов по счетам, по которым, согласно имеющейся у них информации, совершались мошеннические операции. При предоставлении подтверждающего документа о возбуждении уголовного дела банк также будет обязан приостановить зачисление денежных средств на счет. Также теперь банки обязаны учитывать данные, поступившие не только от клиента, но и от сторонних организаций, и свидетельствующие о мошеннических операциях по счетам. Кроме того, банки обязаны приостанавливать переводы денежных средств на счета, сведения о которых были получены из базы данных Банка России.

Если банк выявляет при переводе денежных средств нетипичную для клиента операцию (нехарактерная сумма перевода, периодичность совершения перевода, либо время и место его совершения) или операция осуществляется с устройства, которое ранее использовалось мошенниками и информация о нем имеется в базе, то банк также приостанавливает операции по переводу денежных средств.

В случае приостановления операции по переводу денежных средств, банк незамедлительно уведомляет об этом клиента.