Прокурор разъясняет - Прокуратура Чукотского автономного округа

Указанием Банка России от 17.03.2015 внесены изменения в Положение Банка России от 02.03.2012 «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Вышеуказанным документом расширен перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, используемый при осуществлении банками внутреннего контроля для борьбы с легализацией преступных доходов. В частности, к признакам, свидетельствующим о необычном характере сделки и о возможности заключения её в целях легализации преступных доходов, отнесены: - зачисление денежных средств на счета клиентов, занимающих государственные должности, а также должности в государственных корпорациях (их супругов, близких родственников); - зачисление денежных средств на счет клиента – иностранного публичного должностного лица (его супруга, близкого родственника) либо перевод клиентом денежных средств в пользу таких лиц и совершение иных операций в их интересах (к их выгоде); - операция клиента по его банковскому счету (вкладу), связанная с выдачей (перечислением) остатка денежных средств при его закрытии по инициативе клиента вследствие осуществления кредитной организацией внутреннего контроля, а также в связи с расторжением договора банковского счета (вклада); - операция, связанная с выдачей клиенту (перечислением по поручению клиента) остатка денежных средств, ранее переведенного кредитной организацией на специальный счет в Банке России в связи с расторжением договора банковского счета (вклада) таким клиентом. Вышеуказанные изменения зарегистрированы в Минюсте России 10.04.2015 за № 36828.