Памятки - Прокуратура Мурманской области
- 27 декабря 2022, 11:17
Памятка «Как обезопасить себя от противоправных деяний при совершении
денежных операций на финансовом рынке»
Одним из способов мошенничества является псевдопрофессиональные участники финансового рынка (форекс-диллеры), которые активно рекламируют свои услуги по организации торговли на рынке Форекс (Forex, от англ. FOReign EXchange - "зарубежный обмен").
Указанные лица привлекают граждан историями, как можно легко заработать большие суммы денег, покупая и продавая валюту на рынке Форекс, но рисковать не стоит. Гражданин с небольшим стартовым капиталом не имеет доступа на реальный рынок Форекс, где продают и покупают валюту крупные банки. Чтобы выйти на Форекс, обычно предлагается заключить договор с посредником (форекс-дилером) и торговать через него.
Торговля на рынке Форекс - большой риск, каких - либо гарантий получить прибыль нет. Но опасность кроется и в посредниках, которые могут оказаться мошенниками и не вернуть деньги. Вероятен такой вариант: гражданам предлагают удивительно низкие комиссии, различные бонусы (сумма на счете, допустим, удваивается), при заключении с дилером договора через «Интернет» обещают выигрыш в размере миллиона! Но прибыль граждане не получают, а вложения похищаются.
С 1 января 2016 года осуществлять дилерскую деятельность на территории Российской Федерации могут только зарегистрированные лицензированные компании.
Также не стоит связываться с так называемыми «бинарными опционами». Реклама в интернете обещает значительную прибыль, стоит только открыть счет и делать ставки на рост или падение валют, акций за определенный период. Если по истечении заявленного времени прогноз оказывается верен, то обещается получение внушительного процента прибыли, если не угадали –деньги теряются.
На самом деле в сети «Интернет» не существует площадок, на которых могут проводиться такие сделки, поэтому все обещания о легком заработке на бинарных опционах — это мошенничество. Есть риск просто потерять свои деньги.
Как уберечься от обмана?
1. Если вы все же решились выйти на рынок Форекс, внимательно изучите закон и «Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке при осуществлении деятельности форекс-дилера».
2. Проверьте форекс-дилера с которым собираетесь работать – у него обязательно должна быть лицензия. Уточнить, есть ли лицензия, можно в справочнике участников финансового рынка.
3. Если компания зарегистрирована не в России, а в офшорных зонах, насторожитесь: скорее всего, перед вами мошенники.
4. Предупредите пожилых родственников о том, что агрессивная реклама быстрого заработка в «Интернете» может обернуться не прибылью, а потерей денег.
5. Все организации, с которыми вы заключаете договоры, должны иметь лицензию Банка России или входить в соответствующий реестр Банка России, если речь идет о микрофинансовых организациях, кредитных кооперативах и ломбардах. Лицензию можно найти на сайте организации или на сайте Банка России.
При этом необходимо убедиться в том, что та организация, лицензию которой вы видите, и та организация, с которой вы подписываете договор – это одно и то же юридическое лицо. Ведь названия могут быть очень похожими, но при этом может отличаться, например, организационная форма. То есть вы видите, что есть лицензия у организации под названием ООО «Феникс», а договор вы подписываете с АО «Феникс». Все очень похоже, но тем не менее, вы подписываете договор с мошеннической организацией.
Убедиться в том, что вы подписываете договор с тем самым юридическим лицом, у которого есть лицензия, можно, в том числе и сравнивая ИНН и ОГРН организации. Эти цифры абсолютно уникальны для каждого юридического лица и не могут совпадать у двух различных юридических лиц.
6. Ели вы открываете депозит, то убедитесь в том, что банк, в котором вы открыли счет, входит в систему страхования вкладов. Если это негосударственные пенсионные фонды, лучше отдать предпочтение тем организациям, которые входят в состав саморегулируемых организаций (далее – СРО) на финансовом рынке. Члены таких организаций находятся под дополнительным контролем со стороны СРО. Они более надёжные, чем организации, которые не входят в состав СРО.
7. Необходимо избегать малоизвестных компаний. Постарайтесь убедиться, что компания на рынке действует давно и имеет хорошую репутацию. Внимательно изучите документы, которые связаны с заключением сделки, изучите договор, который вы будете подписывать, документы на сайте организации, с которой вы заключаете договор. Обратите внимание на то, раскрывается ли информация о владельцах организации и ее отчетность на сайте.
8. Остерегайтесь услуг посредников, которые донимают звонками с неизвестных номеров и уверяют, что за комиссионные помогут с заключением кредитного договора или займутся управлением счета. Как правило, подобными услугами занимаются мошенники. Избегайте услуг посредников, которые обещают избавить вас от кредитной зависимости путем каких-либо манипуляций с жалобами или судебными решениями.
9. Не передавайте посторонним лицам свои паспортные данные и копии ваших документов. Они могут быть использованы мошенниками для получения кредитов на ваше имя. Никому не сообщайте данные вашей банковской карты и ПИН-код. С помощью данных банковской карты мошенники могут украсть ваши деньги, изготовить дубликат банковской карты или использовать данные для совершения покупок в интернете.
10. Если вы стали жертвой мошенничества на финансовых рынках, соберите все документы, которые у вас есть: договоры, заключенные с посредником-мошенником, чеки на перевод денег, сделайте скриншоты с сайта. Обратитесь в полицию с соответствующим заявлением!
Сообщите о мошенниках также в Банк России и Роспотребнадзор. Эти органы также занимаются рассмотрением обращений граждан по вопросам нарушения прав потребителей финансовых услуг.
Прокуратура
Мурманской области
Прокуратура Мурманской области
27 декабря 2022, 11:17
Памятка «Как обезопасить себя от противоправных деяний при совершении денежных операций на финансовом рынке»
Памятка «Как обезопасить себя от противоправных деяний при совершении
денежных операций на финансовом рынке»
Одним из способов мошенничества является псевдопрофессиональные участники финансового рынка (форекс-диллеры), которые активно рекламируют свои услуги по организации торговли на рынке Форекс (Forex, от англ. FOReign EXchange - "зарубежный обмен").
Указанные лица привлекают граждан историями, как можно легко заработать большие суммы денег, покупая и продавая валюту на рынке Форекс, но рисковать не стоит. Гражданин с небольшим стартовым капиталом не имеет доступа на реальный рынок Форекс, где продают и покупают валюту крупные банки. Чтобы выйти на Форекс, обычно предлагается заключить договор с посредником (форекс-дилером) и торговать через него.
Торговля на рынке Форекс - большой риск, каких - либо гарантий получить прибыль нет. Но опасность кроется и в посредниках, которые могут оказаться мошенниками и не вернуть деньги. Вероятен такой вариант: гражданам предлагают удивительно низкие комиссии, различные бонусы (сумма на счете, допустим, удваивается), при заключении с дилером договора через «Интернет» обещают выигрыш в размере миллиона! Но прибыль граждане не получают, а вложения похищаются.
С 1 января 2016 года осуществлять дилерскую деятельность на территории Российской Федерации могут только зарегистрированные лицензированные компании.
Также не стоит связываться с так называемыми «бинарными опционами». Реклама в интернете обещает значительную прибыль, стоит только открыть счет и делать ставки на рост или падение валют, акций за определенный период. Если по истечении заявленного времени прогноз оказывается верен, то обещается получение внушительного процента прибыли, если не угадали –деньги теряются.
На самом деле в сети «Интернет» не существует площадок, на которых могут проводиться такие сделки, поэтому все обещания о легком заработке на бинарных опционах — это мошенничество. Есть риск просто потерять свои деньги.
Как уберечься от обмана?
1. Если вы все же решились выйти на рынок Форекс, внимательно изучите закон и «Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке при осуществлении деятельности форекс-дилера».
2. Проверьте форекс-дилера с которым собираетесь работать – у него обязательно должна быть лицензия. Уточнить, есть ли лицензия, можно в справочнике участников финансового рынка.
3. Если компания зарегистрирована не в России, а в офшорных зонах, насторожитесь: скорее всего, перед вами мошенники.
4. Предупредите пожилых родственников о том, что агрессивная реклама быстрого заработка в «Интернете» может обернуться не прибылью, а потерей денег.
5. Все организации, с которыми вы заключаете договоры, должны иметь лицензию Банка России или входить в соответствующий реестр Банка России, если речь идет о микрофинансовых организациях, кредитных кооперативах и ломбардах. Лицензию можно найти на сайте организации или на сайте Банка России.
При этом необходимо убедиться в том, что та организация, лицензию которой вы видите, и та организация, с которой вы подписываете договор – это одно и то же юридическое лицо. Ведь названия могут быть очень похожими, но при этом может отличаться, например, организационная форма. То есть вы видите, что есть лицензия у организации под названием ООО «Феникс», а договор вы подписываете с АО «Феникс». Все очень похоже, но тем не менее, вы подписываете договор с мошеннической организацией.
Убедиться в том, что вы подписываете договор с тем самым юридическим лицом, у которого есть лицензия, можно, в том числе и сравнивая ИНН и ОГРН организации. Эти цифры абсолютно уникальны для каждого юридического лица и не могут совпадать у двух различных юридических лиц.
6. Ели вы открываете депозит, то убедитесь в том, что банк, в котором вы открыли счет, входит в систему страхования вкладов. Если это негосударственные пенсионные фонды, лучше отдать предпочтение тем организациям, которые входят в состав саморегулируемых организаций (далее – СРО) на финансовом рынке. Члены таких организаций находятся под дополнительным контролем со стороны СРО. Они более надёжные, чем организации, которые не входят в состав СРО.
7. Необходимо избегать малоизвестных компаний. Постарайтесь убедиться, что компания на рынке действует давно и имеет хорошую репутацию. Внимательно изучите документы, которые связаны с заключением сделки, изучите договор, который вы будете подписывать, документы на сайте организации, с которой вы заключаете договор. Обратите внимание на то, раскрывается ли информация о владельцах организации и ее отчетность на сайте.
8. Остерегайтесь услуг посредников, которые донимают звонками с неизвестных номеров и уверяют, что за комиссионные помогут с заключением кредитного договора или займутся управлением счета. Как правило, подобными услугами занимаются мошенники. Избегайте услуг посредников, которые обещают избавить вас от кредитной зависимости путем каких-либо манипуляций с жалобами или судебными решениями.
9. Не передавайте посторонним лицам свои паспортные данные и копии ваших документов. Они могут быть использованы мошенниками для получения кредитов на ваше имя. Никому не сообщайте данные вашей банковской карты и ПИН-код. С помощью данных банковской карты мошенники могут украсть ваши деньги, изготовить дубликат банковской карты или использовать данные для совершения покупок в интернете.
10. Если вы стали жертвой мошенничества на финансовых рынках, соберите все документы, которые у вас есть: договоры, заключенные с посредником-мошенником, чеки на перевод денег, сделайте скриншоты с сайта. Обратитесь в полицию с соответствующим заявлением!
Сообщите о мошенниках также в Банк России и Роспотребнадзор. Эти органы также занимаются рассмотрением обращений граждан по вопросам нарушения прав потребителей финансовых услуг.