Прокурор разъясняет - Прокуратура Оренбургской области

Финансовые мошенничества в сфере экономики разнообразны:

-  финансовые пирамиды,

- телефонные мошенничества,

-  мошенничества с пластиковыми картами,

-  интернет-мошенничества и др. (с кредитами, недвижимостью).

Одной из наиболее широко известных и опасных моделей криминального поведения на рынке финансовых инвестиций является финансовая пирамида.

Финансовая пирамида - это мошенническая схема, в которой выплаты по вкладам старых инвесторов производится из средств новых инвесторов. Т.е. прибыль тех, кто пришел раньше, формируется за счет денег тех, кто пришел позже.

Статистика показывает, что печальная судьба вкладчиков АО «МММ», «Властелины», «Хопра» и прочих финансовых пирамид 90-х годов не привила нашим гражданам в достаточной степени чувство ответственности и не повысило финансовой грамотности. Желание заработать деньги быстро и легко приводит к тому, что люди попадаются на удочки офисных мошенников.

В последнее время в  нашем регионе стали активно развивать свою незаконную деятельность различные финансовые кооперативы и акционерные общества, от мошеннических действий которых пострадали от сотен до тысяч жителей нашей области.

Так, правоохранительными органами пресечена деятельность недобросовестных финансовых дельцов - ООО «Корстон Групп», ООО «Гарант», ООО «Эдельвейс» и ООО «Аналитический Центр «Блэктофт». По всем им возбуждены уголовные дела, проводятся следственные действия, руководители фирм-оборотней арестованы.

Ярким примером финансового мошенничества является незаконная деятельность финансовой пирамиды, действовавшей на территории нашей области более 5 лет, - потребительский кооператив «Семейная копилка».

В мае 2019 года в отношении руководителя «Семейной копилки» возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, совершенное в особо крупном размере.

В ходе расследования уголовного дела установлено, что сотрудники потребительского кооператива «Семейная копилка в период с декабря 2014 года по апрель 2019 года, размещали в средствах массовой информации массивную и агрессивную рекламу о привлечении денежных средств граждан под очень высокий процент доходности - 28%. В дальнейшем привлеченные денежные средства жителей Оренбуржья похищались работниками кооператива.

Мошенниками похищено более 260 млн. рублей жителей нашей области.

В настоящее время по уголовному делу признаны потерпевшими и допрошены более 1200 человек.

Установлено, что деятельность ПК «Семейная копилка» была организована так же в других городах Российской Федерации: Уфа, Казань, Челябинск, Екатеринбург, Пермь, Тюмень, Москва, Набережные Челны.  

По делу назначено более 30 экспертиз: компьютерные, почерковедческие, а также судебно-бухгалтерские экспертизы на предмет установления общей суммы причиненного вкладчикам ущерба и движения денежных средств по расчетным счетам ПК «Семейная копилка».

Объем уголовного дела составляет более 300 томов.

В качестве обвиняемых по делу привлечены 7 работников ПК «Семенная копилка», в отношении них избраны различные меры пресечения.

Стоит отметить уголовным законодательством России не предусмотрено отдельной статьи, предусматривающей наказание за совершение финансового мошенничества.

Однако это не означает безнаказанности финансовых аферистов.

Такие преступления расследуются по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере, и наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Однако и сами люди должны знать, как не попасть в сети мошенников, и как  распознать финансовую пирамиду.

Существует несколько общих для всех финансовых пирамид признаков:

1. Отсутствие лицензии Банка России;

2. Обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;

3. Отсутствие собственных основных средств или других дорогостоящих активов, а также гарантирование доходности;

4. Массированная реклама в СМИ и сети Интернет;

5. Отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации - выплата денежных средств новым участникам из денег, внесённых другими вкладчиками ранее.

6. У организации нет никакого дорогостоящего имущества.

7.  Непонятно, чем конкретно занимается организация.

Прежде всего, необходимо обращать внимание на предложения по доходности привлекаемых средств - если она значительно превышает предложения банковских институтов, то существует высокая вероятность потери таких инвестиций.

Среди других признаков финансовой пирамиды — такие особенности работы компании:

- выплаты не связаны с официальными доходами;

- сотрудники постоянно используют в разговоре с клиентами термины из финансов — «форекс», «стокс», «фьючерс», «трейдинг»;

- неизвестно, кто руководит компанией;

- у организации нет своего постоянного офиса и устава.

Если же Вы стали жертвой финансовой пирамиды, то необходимо незамедлительно обратиться за помощью в территориальные подразделения Центрального Банка России, а также в правоохранительные органы и органы прокуратуры (контактные телефоны имеются на официальных сайтах ведомств).

Разъяснение подготовлено управлением по надзору за уголовно-процессуальной и оперативно-розыскной деятельностью прокуратуры Оренбургской области