Гражданское законодательство - Прокуратура Республики Башкортостан
- 9 июня 2023, 16:16
Разъясняет прокуратура г. Октябрьский
Требование об идентификации ряда клиентов кредитных организаций упростили
Федеральным законом от 18.03.2023 № 74-ФЗ «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"» упрощена процедура идентификации клиентов-физлиц.
Напомним, что идентификацией является установление банком паспортных данных, ИНН, реквизитов удостоверяющего личность документа и иных предусмотренных законом данных в целях осуществления операции по переводу денежных средств.
Согласно изменениям обязательная идентификация клиента - физического лица, а также упрощенная идентификация не проводятся также при осуществлении кредитными организациями перевода денежных средств за счет остатка электронных денежных средств клиента в пользу организации, созданной за пределами территории РФ, в целях оплаты товаров, работ и услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности, если сумма переводимых денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей.
Прокуратура
Республики Башкортостан
Прокуратура Республики Башкортостан
9 июня 2023, 16:16
Требование об идентификации ряда клиентов кредитных организаций упростили
Разъясняет прокуратура г. Октябрьский
Требование об идентификации ряда клиентов кредитных организаций упростили
Федеральным законом от 18.03.2023 № 74-ФЗ «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"» упрощена процедура идентификации клиентов-физлиц.
Напомним, что идентификацией является установление банком паспортных данных, ИНН, реквизитов удостоверяющего личность документа и иных предусмотренных законом данных в целях осуществления операции по переводу денежных средств.
Согласно изменениям обязательная идентификация клиента - физического лица, а также упрощенная идентификация не проводятся также при осуществлении кредитными организациями перевода денежных средств за счет остатка электронных денежных средств клиента в пользу организации, созданной за пределами территории РФ, в целях оплаты товаров, работ и услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности, если сумма переводимых денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей.