Иное - Прокуратура Иркутской области
- 30 июля 2024, 15:52
С 25.07.2024 вступили в силу изменения, внесенные в Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон), в частности банк допустивший перевод денежных средств клиента на счет, используемый мошенниками и находящийся в специальной базе Банка России, обязан возместить клиенту денежные средства в течении 30 дней при получении от него соответствующего заявления (ч. 3.13 ст. 8 Закона).
Также предусмотрен двухдневный период охлаждения, в течении которого денежные средства клиента не будут переводится на подозрительные счета, что позволит в первую очередь клиенту банка обдумать необходимость совершения им данной операции и при необходимости отменить ее (ч. 3.4 ст. 8 Закона).
Признаки, по которым банки будут определять мошеннические операции при осуществлении переводов устанавливаются Банком России и размещаются на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (ч. 3.3 ст. 8 Закона).
Так, в частности банки должны будут приостанавливать осуществление переводов по счетам, по которым согласно имеющимся у них информации совершались мошеннические операции, кроме того при предоставлении подтверждающего документа о возбуждении уголовного дела, банк также будет обязан приостановит зачисление денежных средств на счет.
Также теперь банки обязаны учитывать и данные поступившие не только от клиента, но и от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннических операциях по счетам. Кроме того, банки обязаны приостанавливать переводы денежных средств на счета, сведения о которых были получены из базы данных Банка России.
Ключевым моментом является и то, что если банк выявляет при переводе денежных средств нетипичную для клиента операцию (нехарактерная сумма перевода, периодичность совершения перевода, либо время и место его совершения) или операция осуществляется с устройства, которое ранее использовалось мошенниками и информация о нем имеется в базе, то банк также приостанавливает операции по переводу денежных средств.
В случае приостановление операции по переводу денежных средств, банк незамедлительно уведомляет об этом клиента.
Прокурор второго отдела управления по
надзору за уголовно-процессуальной и
оперативно-розыскной деятельностью С.И. Маклаков
Прокуратура
Иркутской области
Прокуратура Иркутской области
30 июля 2024, 15:52
Изменения в законодательстве в части перевода денежных средств по личным банковским счетам
С 25.07.2024 вступили в силу изменения, внесенные в Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон), в частности банк допустивший перевод денежных средств клиента на счет, используемый мошенниками и находящийся в специальной базе Банка России, обязан возместить клиенту денежные средства в течении 30 дней при получении от него соответствующего заявления (ч. 3.13 ст. 8 Закона).
Также предусмотрен двухдневный период охлаждения, в течении которого денежные средства клиента не будут переводится на подозрительные счета, что позволит в первую очередь клиенту банка обдумать необходимость совершения им данной операции и при необходимости отменить ее (ч. 3.4 ст. 8 Закона).
Признаки, по которым банки будут определять мошеннические операции при осуществлении переводов устанавливаются Банком России и размещаются на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (ч. 3.3 ст. 8 Закона).
Так, в частности банки должны будут приостанавливать осуществление переводов по счетам, по которым согласно имеющимся у них информации совершались мошеннические операции, кроме того при предоставлении подтверждающего документа о возбуждении уголовного дела, банк также будет обязан приостановит зачисление денежных средств на счет.
Также теперь банки обязаны учитывать и данные поступившие не только от клиента, но и от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннических операциях по счетам. Кроме того, банки обязаны приостанавливать переводы денежных средств на счета, сведения о которых были получены из базы данных Банка России.
Ключевым моментом является и то, что если банк выявляет при переводе денежных средств нетипичную для клиента операцию (нехарактерная сумма перевода, периодичность совершения перевода, либо время и место его совершения) или операция осуществляется с устройства, которое ранее использовалось мошенниками и информация о нем имеется в базе, то банк также приостанавливает операции по переводу денежных средств.
В случае приостановление операции по переводу денежных средств, банк незамедлительно уведомляет об этом клиента.
Прокурор второго отдела управления по
надзору за уголовно-процессуальной и
оперативно-розыскной деятельностью С.И. Маклаков