Преступления против собственности - Прокуратура г. Санкт-Петербург
- 27 января 2025, 11:52
Многим не раз доводилось видеть объявления или слышать предложения о покупке «пустых» банковских карт, оформленных на себя с передачей средств платежа, позволяющих воспользоваться картами, или просто продать данные собственной карты и банковских приложений.
Продать банковскую карту и средства платежа для управления ею – фатальная ошибка. В дальнейшем они могут использоваться для реализации мошеннических схем, в том числе с кредитами, субсидиями или пособиями, вывода похищенных денег, продажи наркотиков и даже финансирования терроризма.
Для этих целей злоумышленники приобретают у обычных граждан за небольшие деньги банковские карты, ПИН-коды, электронные логины и пароли для банковских приложений и иные средства для приема, перевода или выдачи денежных средств.
Большинство продающих средства платежа считают, что они ничего противозаконного не делают, так как сами никаких преступлений с их использованием не совершают. Однако, согласно банковским правилам пользоваться картой может только ее владелец.
В отношении формальных владельцев банками могут быть применены меры внутреннего контроля, позволяющие отказать в совершении в том числе добросовестных операций, а потерпевшие от мошеннических действий могут предъявить к «продавцу» гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения, ведь именно на нее перечисляются похищенные денежные средства.
За неправомерный оборот средств платежа, в т.ч. продажу карты, установлена уголовная ответственность. Максимальное наказание - 7 лет лишения свободы со штрафом 1 млн. руб.
Например, недавно два жителя Санкт-Петербурга осуждены к лишению свободы и штрафу 100 тыс. руб., за то, что передав за небольшое вознаграждение злоумышленникам оформленные на себя средства дистанционного управления банковскими счетами юридических лиц, в которых ранее были оформлены как номинальные директора. Оба осознавали, что ни к юридическим лицам, ни их к банковским операциям они никакого отношения иметь не будут.
Знайте об этом и не помогайте преступникам обманывать граждан и государство.
(ст. 187 Уголовного кодекса РФ)
Прокуратура
Санкт-Петербурга
Прокуратура Санкт-Петербурга
27 января 2025, 11:52
Незаконная передача средств платежа – преступление
Многим не раз доводилось видеть объявления или слышать предложения о покупке «пустых» банковских карт, оформленных на себя с передачей средств платежа, позволяющих воспользоваться картами, или просто продать данные собственной карты и банковских приложений.
Продать банковскую карту и средства платежа для управления ею – фатальная ошибка. В дальнейшем они могут использоваться для реализации мошеннических схем, в том числе с кредитами, субсидиями или пособиями, вывода похищенных денег, продажи наркотиков и даже финансирования терроризма.
Для этих целей злоумышленники приобретают у обычных граждан за небольшие деньги банковские карты, ПИН-коды, электронные логины и пароли для банковских приложений и иные средства для приема, перевода или выдачи денежных средств.
Большинство продающих средства платежа считают, что они ничего противозаконного не делают, так как сами никаких преступлений с их использованием не совершают. Однако, согласно банковским правилам пользоваться картой может только ее владелец.
В отношении формальных владельцев банками могут быть применены меры внутреннего контроля, позволяющие отказать в совершении в том числе добросовестных операций, а потерпевшие от мошеннических действий могут предъявить к «продавцу» гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения, ведь именно на нее перечисляются похищенные денежные средства.
За неправомерный оборот средств платежа, в т.ч. продажу карты, установлена уголовная ответственность. Максимальное наказание - 7 лет лишения свободы со штрафом 1 млн. руб.
Например, недавно два жителя Санкт-Петербурга осуждены к лишению свободы и штрафу 100 тыс. руб., за то, что передав за небольшое вознаграждение злоумышленникам оформленные на себя средства дистанционного управления банковскими счетами юридических лиц, в которых ранее были оформлены как номинальные директора. Оба осознавали, что ни к юридическим лицам, ни их к банковским операциям они никакого отношения иметь не будут.
Знайте об этом и не помогайте преступникам обманывать граждан и государство.
(ст. 187 Уголовного кодекса РФ)