Прокурор разъясняет - Прокуратура Запорожской области

Соблюдение правил финансовой безопасности является обязанностью каждого гражданина. В условиях роста цифровых преступлений особую актуальность приобретает проблема дропперов — лиц, предоставляющих мошенникам доступ к своим банковским счетам, картам или электронным кошелькам для транзита, обналичивания или легализации похищенных средств. Их действия создают «финансовую завесу», препятствующую идентификации организаторов преступлений.

Категорически запрещено:

Передавать третьим лицам реквизиты карт, коды доступа или физические носители платежных средств;

Обналичивать или переводить средства, поступившие от неизвестных лиц, даже при обещании вознаграждения;

Предоставлять документы для оформления карт/счетов по просьбе анонимных «работодателей» из мессенджеров;

Сообщать SMS-коды или данные онлайн-банка под предлогом «проверки безопасности»;

Участвовать в схемах с «ошибочными» переводами, требующими возврата части средств.

Законодательная база устанавливает строгую ответственность:

Статья 187 УК РФ («Неправомерный оборот средств платежей») предусматривает за передачу реквизитов до 3 лет лишения свободы и штраф до 300 тыс. рублей, а для организаторов цепочек — до 6 лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей.

Статья 174 УК РФ («Легализация преступных доходов») карает финансовые операции с незаконными средствами лишением свободы до 7 лет.

Статья 1102 ГК РФ обязывает возмещать потерпевшим суммы неосновательного обогащения.

Освобождение от уголовной ответственности возможно только при добровольном содействии следствию и помощи в задержании организаторов (примечание к ст. 187 УК РФ).

Статистические данные по РФ подтверждают масштаб проблемы:

Более 2 млн граждан вовлечены в деятельность дропперов (данные ЦБ РФ, 2025 г.), 60% из которых — молодежь 14-24 лет;

Ущерб от кибермошенничества в 2024 году превысил 197 млрд рублей;

Банки вернули потерпевшим свыше 1 млрд рублей за 2025 год.

Правовые последствия варьируются в зависимости от тяжести деяния:

Единичная передача карты влечет штраф до 300 тыс. рублей и возмещение ущерба;

Систематическое обналичивание средств — лишение свободы до 3 лет;

Организация преступных цепей грозит до 7 лет лишения свободы, штрафом 1 млн рублей и конфискацией имущества;

Ключевые правила финансовой безопасности:

Немедленно блокируйте карту при поступлении подозрительных средств.

Отклоняйте предложения «легкого заработка» в соцсетях и мессенджерах.

Никогда не передавайте паспортные данные для «оформления карты» посторонним.

Требуйте правового обоснования любых поступлений на счет (договор, акт).

Сообщайте в банк о попытках вовлечения в сомнительные операции.

Критически важно понимать:

Любые переводы без договорных оснований считаются незаконными;

Даже однократное обналичивание чужих средств квалифицируется как соучастие;

Банки обязаны замораживать счета при подозрении на дропперство (Указание ЦБ РФ № 6184-У).

Гражданин, передавший карту мошенникам, несет солидарную ответственность за весь причиненный ущерб. Уголовное преследование — не самоцель, но игнорирование финансовой безопасности неизбежно ведет к судимости

При выявлении фактов вовлечения в дропперство незамедлительно обращайтесь через приложение банка, в дежурную часть МВД или на горячую линию Банка России: 8 800 300-30-00. Помните: ваша финансовая грамотность — основной барьер на пути преступных схем.

Новые законодательные меры направлены на пресечение каналов легализации преступных доходов и защиту финансовой системы Российской Федерации. Гражданам необходимо осознавать: передача платежных реквизитов мошенникам — не вспомогательная услуга, а соучастие в тяжком преступлении со всеми вытекающими правовыми последствиями.